Los impuestos en Estados Unidos son un gravamen que el gobierno americano te cobra dependiendo de la cantidad de dinero que ganes al año. Esto también es válido para las empresas, negocios pequeños u otros mecanismos que generen dinero, entre esos emprendedores o contratistas independientes.
Ante esto se agrupan las ganancias de capital, el sueldo por hora, honorarios, entre otras divisiones se unen para declarar los impuestos en Estados Unidos, IRS por sus siglas en inglés. Si te interesa saber más sobre esto, por ejemplo en qué estados se pagan menos, en este artículo te lo aclararemos.
¿Cuál es la diferencia entre impuesto federal y estatal?
Esta pregunta es más frecuente de lo normal. Para aclararte esta duda te contamos que el impuesto federal y estatal debes pagarlo. Ambos tienen reglas de pago, por ejemplo el primero es destinado a quienes hayan obtenido una mínima cantidad de dinero y se reporta ante el IRS.
Por su parte, el impuesto estatal se calcula en el mismo momento que el federal pero se paga en la oficina recaudadora de cada estado.
Cabe destacar que hay excepciones de pago cuando una persona cuenta con carga impositiva en 2 estados. Esto quizás porque vive y labora en entidades diferentes, o porque produce dinero en dos estados, entre otras características.
Además de esto, también existen estados donde no se pagan impuestos estatales como por ejemplo: Florida, Daokta del Sur, Washington, Texas, Nevada, Florida, Alaska y Wyoming. Sin embargo si exigen impuestos federales. Esto último se calcula por diferentes tasas. Depende de la cantidad de dinero y cada estado tiene potestad para decir eso.
¿Quienes estan obligados a pagar impuestos en Estados Unidos?
Los impuestos en Estados Unidos deben ser pagados por todo aquel que generó algun tipo de ganancia o ingreso en un año fiscal. Por ejemplo las comapñias, negocios, emprendedores, trabajadores independientes, etc.
Igualmente se incluyen fideicomisos, herencias, intereses, loterías, beneficios por desempleo, inversiones, entre otras formas de entradas. Ahora bien, quienes entran como constribuyentes:
- Ciudadanos americanos por nacimiento o naturalizados
- Extranjeros residentes
- Extranjeros no residentes
Pero dentro de este estatus, el impuesto federal tiene reglas que determinan quienes deben o no pagar impuestos en Estados Unidos. Estas limitantes son:
- Edad
- Estado civil
- Ingresos
- Dependiente de otra persona
Entonces, ¿Quienes pagan impuestos federales? pues resulta que cada año esto se actualiza, usemos lo hecho en el año 2020. En ese entonces pagaron las siguientes personas:
- Soltero menor de 65 años con ganancias de $12,400 o más
- Soltero de 65 años o más con ganancias de $14,050
- Casados (Declaración junta) de 65 años o más con ganancia de $26,100
- Casados (Declaración por separado) cualquier edad con ganancia se $5
- Jefe familiar menor de 65 años con ganancia de $18,650
- Jefe familiar de 65 años o más con ganancia de $20,300
- Viudo (con menor dependiente) menor de 65 años con ganancia se $24,800
- Viudo de 65 años o más con ganancias de $26,10
¿Qué necesitas para pagar los impuestos en Estados Unidos?
Para declarar necesitas contar con :
- Número de Seguro Social
- Identificación personal del contribuyente (ITIN – siglas en inglés)
- También si estas bajo los siguientes esquemas:
- Si eres empleado y obtienes pagos salariales debes contar con el formulario W-2
- En caso que seas contratista y recibes más de $600 al año, tienes que usar el formulario 1099-MISC debidamente elaborado por el cliente. Así sabrás el total de impuestos a pagar
- De no tener los formularios antes nombrados, puedes presentar el 1040
Formas de pagar impuestos en EE.UU
Los impuestos en Estados Unidos lo puedes pagar de la siguiente forma:
- En línea con una tarjeta de debito o crédito
- Enviando un cheque por correo
- Por teléfono
- Efectivo en tiendas autorizadas por el IRS
¿Cuándo se pagan los impuestos?
En EE.UU se deben pagar los impuestos cada 15 de abril, es el último día. Sin embargo hay casos donde esta fecha límite se extiende por alguna emergencia o por temas administrativos.
Por eso si no puedes presentar la declaración a tiempo, tienes oportunidad para pagar si envías el formulario 4868. A través de esto te conceden 4 meses para declarar el IRS.
Pero si haces esta extensión deberás pagar intereses de acuerdo al impuesto federal a la renta que debas, estas tasas son de 0,50 % y 1%.
Lista de estados donde se pagan más o menos ingresos
Los impuestos en Estados Unidos en cuanto a propiedades, ventas y demás ingresos varían en muchas entidades. De aquí que las empresas o comerciantes eligen donde se es mejor empezar un negocio para no verse afectados en la paga de impuestos.
5 estados donde se pagan menos impuestos estatales
Alaska: 6.4 % de los ingresos
Nevada: 6.6 % de los ingresos
Wyoming: 7 % de los ingresos
Florida: 7.4 % de los ingresos
Nuevo Hampshire: 7.6 % de los ingresos
5 estados donde se pagan más los impuestos estatales
Hawaii: 10.6 %de los ingresos
Maryland: 10.8 %de los ingresos
Connecticut: 11.1 %de los ingresos
Nueva York: 11.7 % de los ingresos
Nueva Jersey: 11.8 % de los ingresos
Dato importante: Los impuestos federales son iguales en todos los estados de EE.UU
